Ico инвесторы. Правила успешного инвестирования в ICO

ICO – новое слово в инвестировании. Подобно распродажам акций крупных компаний, разработчики новых продуктов (главным образом в сфере криптовалют) устраивают краудсейлы – распределения токенов. По сути, это те же самые ценные бумаги, но с некоторыми отличиями. Например, в большинстве случаев держатели токенов не могут принимать решения о дальнейшем развитии компании или проекта.

Инвесторы рассматривают ICO как источник дохода. Проект с хорошей концепцией и качественным продуктом способен принести владельцам токенов прибыль в 200-300% меньше чем за год.

Но таких успехов добиваются не все разработки. Выявить лучшие краудсейлы и стать их участником как можно раньше Вам поможет книга “Правила успешного инвестирования в ICO”. В издании представлено пошаговое руководство для начинающего инвестора в криптовалютные проекты. Прочитав книгу, Вы сможете с уверенностью назвать себя экспертом в мире ICO и правильно выбирать проекты, достойные капиталовложений.

Основные правила успешного инвестирования в ICO также рассмотрены в этой статье.

Правило № 1. “Больше” не равно “лучше”

Рынок ICO наводнён “хайповыми” проектами. Их разработчики не способны объяснить, в чём реальная ценность продукта, а надеются, что общий ажиотаж вокруг ICO позволит и им получить прибыль.

Чем больше денег привлекает проект, тем настороженнее нужно к нему относиться. Слишком крупные ICO привлекают большое внимание СМИ и участников сообщества, которое только вредит проекту. Кроме того, часто разработчики продуктов искусственно завышают HardCap, рассчитывая, что за счёт большой суммы проект будет “раскручен” и станет популярным.

Цели тех, кто проводит крупные ICO, обычно оправдываются – они получают большие деньги. А как насчёт инвесторов?

Есть три примера, которые доказывают: вкладываться в распиаренные ICO невыгодно.

1. Bancor. Одному из самых ожидаемых ICO 2017 года, Bancor, удалось собрать более 150 миллионов долларов. Токены BNT сразу после ICO торговались почти по $4,5 за штуку. Полгода спустя котировки не доходят даже до 2 долларов: падение – более 60%.
2. Tezos. Проекту Tezos удалось превзойти даже результат Bancor: в ходе ICO было привлечено более $230 млн. Но ожидания инвесторов не были оправданы: за токен XTZ, стоивший почти 2 доллара, уже через месяц не давали $1,5.
3. Kyber. Серьёзно сдала позиции по сравнению с завершением краудсейла и монета KNC. Биржевые котировки по паре KNC/USD в сентябре 2017 года – 1,85, чему инвесторы были очень рады. Однако спустя четыре месяца токен упал в цене почти на 40%, до $1,12.

Что делать в такой ситуации? Инвестировать в менее раскрученные проекты. Альберт Мёрфи, написавший “Правила успешного инвестирования в ICO” – книгу, скачать которую можно на официальном сайте, считает, что самые перспективные краудсейлы – те, которые планируют собрать $2-10 млн.

И мнение Мёрфи подтверждается на практике. Сразу 3 проекта, HardCap которых составлял от 2 до 10 миллионов долларов, принесли своим инвесторам хорошую прибыль.

1. XPlay. Платформа завершила краудсейл в августе 2017 года с результатом в $6,9 млн. В сентябре состоялось открытие торгов по токену XPA, и первые сделки были проведены с котировками $0,013 за монету. В декабре курс вырос почти на 70%, до $0,022.
2. Adex. Проект Adex прошёл по верхней границе Альберта Мёрфи – разработчикам удалось привлечь $10 млн. Рост курса токена удивил даже старожилов рынка ICO: с июня по ноябрь коин ADX подорожал более чем в 4,5 раза, с $0,2 до $0,91.
3. Iconomi. Создателям Iconomi удалось провести одно из самых успешных ICO 2016 года. За год котировки ICN повысились на 515%. И это ещё не предел: эксперты предсказывают, что стоимость ICN в 2018 году может перейти за отметку в $2.

Правило № 2. Изучите команду

Команда – основа успеха любого проекта. Сама по себе разработка не раскрутится и не станет приносить прибыль. Хорошая команда способна вытянуть даже слабую идею. И наоборот, какой хорошей бы ни была задумка, специалисты с низкой квалификацией не сумеют её развить.

Лидер любого проекта должен удовлетворять следующим требованиям:

• иметь за плечами успешные проекты (хотя бы один);
• быть бизнес-ориентированным (знать, за счёт чего разработка принесёт прибыль, когда выйдет на окупаемость, сколько денег даст инвесторам).

Обязательное требование к команде – наличие квалифицированных технических специалистов. Без них реализовать хорошую идею не удастся. Эксперт должен иметь высшее образование, опыт от 3 лет в сфере, соответствующей новому продукту. Лучше всего, если специалисты раньше уже участвовали в подобных проектах и приводили их к успеху.

Велика роль и других членов команды. Маркетологи, SEO-специалисты, консультанты по блокчейн-технологии – без них развитие проекта в сфере криптовалют представить невозможно. В White Paper о них должна быть хотя бы общая информация: ФИО, фотография, образование, опыт работы.

Правило № 3. Сбалансированная дорожная карта

“Дорожная карта” (последовательность действий, которые приведут к успеху) есть у каждого проекта. Её можно посмотреть на официальном сайте или в White Paper.

Какую “дорожную карту” можно назвать сбалансированной? Такую, которая удовлетворяет требованиям:

• завершение разработки, тестирование отдалены от завершения ICO максимум на полгода: если краудсейл завершается в январе, то продукт должен быть готов к концу июня;
• каждые 6 месяцев (в идеале – раз в квартал) в жизни проекта должны происходить большие изменения (примеры – выпуск новой версии программы, апгрейд платформы, релизы новых продуктов);
• сразу после завершения ICO (или через 2-3 месяца) токены, принадлежащие инвесторам, должны быть доступны для расходования.

На картинке изображён пример “дорожной карты” ICO. Она соответствует двум требованиям из трёх:

• альфа-релиз состоялся в третьем квартале 2017, а завершение ICO – в течение первых трёх месяцев этого же года, максимальный срок в 6 месяцев не нарушен
• платформа совершенствуется каждый квартал, минимум раз в 3 месяца разработчики выпускают улучшения
• информации по операциям с токенами после завершения ICO нет – непонятно, можно ли их тратить сразу после краудсейла (хотя эта информация не всегда отражается в “дорожной карте”, а чаще переносится в White Paper).

Правило № 4. Особенности токенов отвечают интересам инвесторов

В большинстве проектов эмиссия токенов перед ICO – не единственный их выпуск. Где-то предполагается майнинг, где-то создатели планируют увеличивать число токенов самостоятельно.

Хорошо ли это? С одной стороны, да – если токенов будет недостаточно, недоверие к платформе вырастет. Но для проектов, только-только начинающих свой жизненный путь, куда весомее риск падения котировок. А он тем больше, чем больше монет в обороте.

Поэтому выбирайте те проекты, где после ICO эмиссии коинов не будет. Это гарантирует отсутствие инфляции и стабильность курса.

Ещё один момент – перед ICO токены выпускаются с расчётом, что проект достигнет HardCap (максимальной суммы сбора). Показать такой результат удаётся не всегда, и часть монет остаётся у организаторов. Убедитесь, что нераспределённые токены уничтожаются: это гарантирует отсутствие махинаций с криптовалютой проекта со стороны организаторов ICO.

Правило № 5. Прорывной проект

Неуникальные разработки не “взлетают” – у них не получается конкурировать с уже существующими проектами, которые сделали себе имя.

Перед тем, как инвестировать, оцените, насколько проект прорывной. У него должна быть хотя бы одна отличительная особенность, полезная для будущих пользователей. Предъявляйте высокие требования к уникальности “фишки”: если кто-то раньше уже использовал идею, то назвать её новой не получится.

Есть несколько критериев, по которым можно оценить новизну разработки. Если Вы используете их в комплексе, то сможете предсказать судьбу проекта. Подробное описание критериев Вы найдёте в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”, скачать которую можно на сайте издания.

Правило № 6. Заинтересованность разработчиков

Создатели проекта должны доказать, что источник их прибыли – не ICO, а рост котировок токена. Собранные на краудсейле средства не должны стать собственностью разработчиков, а быть отправлены на маркетинг, улучшение продукта, оплату услуг внешних экспертов и прочие расходы.

Ещё один сигнал того, что идеологи проекта не заинтересованы в его продвижении – отказ от общения. Часто руководители проекта сами общаются с участниками в социальных сетях. Это лучший вариант, хотя и не всегда достижимый. Но необходимый минимум, который нужно обеспечить организаторам всех ICO – оперативные ответы на вопросы пользователей и ведение страниц проекта в социальных сетях.

Алгоритм успешного инвестирования

Правила инвестирования в ICO – не новинка: многие из них уходят корнями в опыт венчурных фондов, сотрудники которых оценивают перспективные проекты несколько десятилетий.

Но на практике применить эти правила человеку, который никогда с этим не сталкивался, сложно. Если Вы не знаете, как пользоваться правилами, изучите наш алгоритм успешного инвестирования.

1. Выберите свежий проект, вокруг которого нет “хайпа” и шумихи СМИ (Правило № 1).
2. Изучите разработку и подумайте – инновационна она или нет? (Правило № 5).
3. Посмотрите условия проведения ICO: цель, дорожную карту (Правило № 3), команду проекта (Правило № 2), продолжительность краудсейла, особенности выпуска токенов (Правило № 4), HardCap.
4. Попытайтесь оценить перспективы проекта самостоятельно. Если их нет или они слабые, подумайте – действительно ли разработчики собираются его развивать после завершения краудсейла? (Правило № 6).
5. Сразу после старта ICO переведите средства на нужный кошелёк. Сделайте это как можно быстрее: успешные ICO часто длятся 2-3 часа, и если чуть промедлить, можно не успеть.
6. Убедитесь в том, что деньги пришли на кошелёк проекта, затем получите свои токены.
7. Ожидайте вывода монет на биржу и отследите котировки коинов в первый день листинга.
8. Если курс превышает цену Pre-ICO или ICO в 2-3 и более раза, то Вы можете зафиксировать прибыль, продав свои монеты. Полученные средства рекомендуем реинвестировать в новые краудсейлы. Также можно подождать большего роста котировок.

Заключение

Не зная 6 правил успешного инвестирования, принимать участие в ICO новых проектов не следует. Этот рынок полон как реальных разработок, создатели которых знают, за счёт чего смогут получить прибыль, так и обманных проектов.

Конечно, шестью правилами, рассмотренными в статье, перечень не ограничивается – в реальности их намного больше. Полный список, а также детальное руководство по применению Вы найдете в книге “Правила успешного инвестирования в ICO”. Автор издания, Альберт Мёрфи, в 2017 год заработал на краудсейлах более 2 миллионов долларов. И опыт одного из самых успешных инвесторов в ICO, безусловно, поможет и Вам получить прибыль от новейших разработок в области криптовалют и блокчейна.

• Подборки новостей один раз в день к вам на Email:
• Подборки криптоновостей 1 раз в день в Телеграме: BitExpert
• Инсайды, прогнозы обсуждения важных тем у нас в Телеграм чате: BitExpert Chat
• Вся лента криптоновостей журнала BitExpert у вас в Телеграме: BitExpert LIVE

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Токены приложений, или Аппкойны, обеспечивают доступ к платформе, продукту или услуге компании. В отличие от токенов-акций, пользовательские токены фактически не создаются как инвестиции и, следовательно, не подпадают под какие-либо регулирующие ограничения (пока) в странах, где разрешено ICO. Примером данного вида активов является токен filecoin. Проект Filecoin привлек более 250 миллионов долларов - и стал одним из крупнейших ICO на сегодняшний день - через продажу своего токена, который обеспечивает доступ к его децентрализованному сервису облачного хранения.

Токены-акции представляют собой долю в компании, которая завершила продажу токенов. Таким образом, данный вид токенов фактически является цифровым аналогом акций и подразумевают право собственности и контроля над проектом. Токены-акции в настоящее время попадают под нормативы SEC и нескольких других глобальных регуляторов, поскольку рассматриваются в качестве ценных бумаг согласно соответствующему законодательству. Токен TZero, децентрализованной платформы для рынков капитала, собравшей $100 млн в первый же день ICO 18 декабря 2017 г., относится к данной группе.

Токены-ценности - цифровые токены, которые представляют собой физический актив или товар, например, золото, нефть, продукты произодства. Так, цена токены Gold блокчейн платформы Goldmint будет всегда равна цене тройской унции золота на London Bullion Market и обеспечена физическим золотом, чтобы позволить инвесторам приобретать золото онлайн. Токены-ценности - превосходный инструмент для расширений применения технологии blockchain, но, как правило, такие токены не слишком популярны среди инвесторов, потому что их стоимость обычно не превышает стоимость основного актива и, следовательно, имеет меньший потенциал роста, чем другие типы токенов.

Классификация инвестирования в ICO

Существует несколько видов проектов, выходящих на ICO:

• стартап под руководством известных предпринимателей, которые имеют хорошую репутацию в крипто сообществе или финансовом мире. Такое ICO хорошо организовано, оно успешно привлекает средства, а команда выполняет свои обещания, по крайней мере, на начальных этапах. Подобные проекты отличает четкое обозначенные уникальное торговое предложение и конкурентное преимущество.
• небольшая команда, члены которой хорошо разбираются в своей технологии, но еще не заслужили доверия в крипто сообществе. Идея и стратегия проекта может быть понятна самим основателям и узкому кругу специалистов, однако, донести ее до широких масс инвесторов у стартапа не получается. Для таких ICO характерен низкий уровень привлекаемых средств и минимальное освещение проекта в СМИ.
• небольшой стартап, который создает альткоин, незначительно улучшив характеристик другой монеты, и организует ему мощную маркетинговую поддержку.
• любительский проект, основатели которыго хорошо настроены, но не имеют связей, знаний маркетинга и ресурсов для поддержания проекта в долгосрочной перспективе. Такие проекты в конечном итоге обречены на провал, а инвесторы в ICO теряют все свои деньги.
• мошенники, которые используют слабость регулирования ICO, чтобы охотиться на жадного и доверчивого инвестора.

Цели и задачи инвестирования в ICO

Процедура ICO дает инвесторам ряд преимуществ, которые во многом объясняют популярность данного инструмента. Одними из главных из них является: ранний доступ к токену, который имеет потенциал роста стоимости; возможность инвестировать средства инновационным способом; возможность диверсифицировать криптовалютный или традиционный инвест портфель, а также купить актив, не связанный с фиатной валютой. Обычно инвесторы осознают, что возврат от инвестиций в ICO может составлять 1000%, а может обернуться потерей всех средств; высокий риск вложений неразрывно связан с потенциально высокой прибыльностью инвестиций, которые (в некоторой степени) независимы от динамики фондового рынка и экономики.

Обычно инвесторы являются первыми пользователями токенов, таким образом, в отличие от акций компании, чьи продукты инвестор может никогда не использоваться, токены могут стать более «осязаемы» для владельца, чем другие виды активов.

Способы инвестирования в ICO

Инвестировать в любой проект можно непосредственно на его сайте; вам требуется кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также умение проводить транзакции. Некоторые проекты могут потребовать заранее зарегистрироваться для участия в ICO, в то время как большинство из них начинают продажу токенов в определенный день и час.

Некоторые проекты также проводят Pre-ICO (предварительное ICO). Эта процедура необходима для стартапов, у которых нет якорного инвестора или финансирования для запуска ICO (которое подразумевает платную рекламу, организацию презентаций, техническую поддержку и т. д.). Кроме того, Pre-ICO позволяет отработать со всеми механизмами ICO с меньшим риском и точнее прогнозировать потенциальную заинтересованность инвесторов. Во время Pre-ICO токены продаются намного дешевле, чем на этапе ICO: вы можете инвестировать меньше денег с большей потенциальной доходность, однако, это накладывает определенные риски.

Риски инвестирования в ICO

Инвестиции в ICO является одними из наиболее рискованных в силу следующих факторов:

• Недостаток регулирования в отрасли привлекает мошенников
• Любители используют ICO для запуска проектов, обреченных на провал
• Длительные срок реализации проекта увеличивает риска того, что его обойдут конкуренты
• Токен может не получить доступ на биржу
• Вокруг ICO может быть создан искусственный «хайп» с целью замаскировать недостатки проекта и заставить инвесторов вкладывать деньги эмоционально. Позже может выясниться, что проект был «пузырем», не предлагавшем реальной выгоды.
• Регулирующие органы могут изменить правила и сделать токены с определенной функциональностью незаконными в будущем.
• Некоторые токены могут быть скопированы (с помощью «форков») и улучшены. Клон может в конечном итоге получить большую ценность, чем оригинальный токен. Это происходит особенно часто, если токен не является неотъемлемой частью сети.

ICO — отзывы и комментарии инвесторов

В ноябре поучаствовал в ICO LH-Crypto, но все получилось не так, как я ожидал. Изначально я покупал токены, чтобы продать их как только подорожают, но пока они только падают. Придется теперь ждать до лучших времен. В Ларсон Хольц обещают летом начать выплату кэшбека владельцам токенов - в моей ситуации это утешительно, но опять же не известно какие будут суммы выплат. Еще они гарантируют профит 20% тем, кто продержит токены год. Судя по положению токена на биржах, видимо остается только на это и расчитывать

Борис Михерев 13 марта, 2018

При том, что десятки новых проектов выходят на ICO еженедельно, и все они обещают «прорывные», «перспективные», «инновационные» проекты «которые выведут технологию блокчейн на новый уровень» (не знаю уже сколько раз эту фразу встречал!), предлагаю подождать пока весть этот хайп уляжется, или на крайний случай инвестировать в проекты, которые поддерживаются крупные инвесторы или венчурные фонды, по крайней мере они способны проанализировать проект лучше нас, любителей.

власовд 19 января, 2018

Изучаю ICO Bankera, суть в создании блокчейн банка, который будет проводить операции с дебетовыми картами, персональными IBAN, обменные операции и обработку платежей (эти сервисы будут выполняться как в национальных валютах, так и в криптовалютах, таких как ETH, BTCH, NEM, DASH и ERC20); принимать депозиты и предоставлять займы; инвестиции (Bankera планирует предлагать дешевые инвестиционные продукты и создавать свои собственные новые виды денег). Вроде бы они уже собрали 89 миллионов евро и собираются запускать собственную биржу Bankera. На форумах пишут, что это скам и что проект претендует на попадание в Книгу рекордов Гиннеса за самое длительное ICO… может, кто что знает?

AndreyK 17 января, 2018

Вместе с ростом популярности криптовалют увеличивается количество возможных вложений, производимых с их помощью. В 2017 году одно из перспективных направлений – инвестирование в ICO. Этот способ подразумевает вложение средств в стартапы, главным образом IT-сферы, подобно приобретению акций на IPO.

Суть инвестирования в ICO

Аббревиатура ICO – сокращение от Initial Coin Offering, что в переводе с английского означает Первичное размещение токенов (токен в данном случае – частный денежный знак, криптовалюта). Цель ICO – привлечение инвестиций для стартапа. Ключевое условие ICO – компания приобретает обязательства перед держателями токенов, которое может выражаться следующим образом:

• Выплата дивидендов;
• Выкуп токенов по цене большей, чем во время первичного размещения;
• Скидка на оказание услуг;
• Участие в голосовании при управлении компании (например, число голосов равно числу токенов) и т.д.

Таким образом, ICO инвестиции в 2017 году – это приобретение токенов определенной компании на этапе стартапа за криптовалюту при их первичном размещении. Чаще всего для привлечения средств используется биткоин, лайткоин и эфириум.

Особенности размещения токенов

ICO в чем-то схоже с IPO – первичным размещением предприятия ценных бумаг (акций). Однако суть механизмов обоих методов привлечения средств различна:

• При IPO стоимость акций «привязывается» к балансовой стоимости компании, т.е. фактически инвесторы покупают компанию по кусочкам. При ICO цена токена устанавливается произвольно – в зависимости от необходимо количества привлечения средств.
• Количество акций строго ограничено. Число токенов может увеличиваться или уменьшаться в зависимости от ситуации на рынке.
• За IPO установлен строгий контроль на государственном уровне. Выпуск токенов контролирует только сама компания, эмитировавшая их.
• Компания может не проводить дивидендную политику по акциям, владельцы токенов должны обеспечивать инвесторам какое-либо вознаграждение.
• Для выхода на IPO компания должна иметь работающий продукт и определенный срок функционирования, а также минимально установленную капитализацию. ICO же может организовать любая начинающая компания, имеющая как минимум бизнес-план.

Таким образом, новый тренд 2017 года – инвестирование в ICO стартапов. Если правильно распорядиться средствами и принять все меры к снижению рисков, то можно получить значительную прибыль – от 30% годовых и выше.

Для компаний-стартапов, не имеющих достаточного капитала, ICO зачастую является единственным средством привлечения средств. Это не только быстрее, но и выгоднее. К примеру, цена IPO для выхода на любую европейскую биржу составляет минимум 200 тысяч долларов США – и это только стоимость размещения акций, без оценки компании. Проведение же ICO, включая оценку и листинг, обходится порядка в 10 тыс. рублей, т.е. в 20 раз дешевле.

Размещение ICO — один из способов привлечения инвестиционного капитала для запуска стартапа. Обратите внимание, что это довольно рискованные вложения.

За счет чего образуется прибыль

Выгоды для предприятия понятны, но что получают взамен инвесторы? Как уже говорилось выше, основной интерес приобретателей токенов – денежный. Несмотря на возможные варианты вознаграждения, в 90% случаев компания предлагает свои инвесторам дивиденды, причем значительного размера – вплоть до 30% годовых.

Также заработать можно за счет повышения цены на токены. ICO начинают интересоваться крупные биржи международного уровня, поэтому ими вполне можно торговать. Однако ликвидность токенов по сравнению с теми же криптовалютами оставляет желать лучшего.

Таким образом, при инвестировании в ICO можно получить прибыль за счет:

• Получения дивидендов или других фиксированных выплат;
• Роста стоимости самих токенов;
• Роста стоимости выбранной криптовалюты.

Всё больше компаний малой капитализации используют ICO для привлечения средств. К этому способу прибегают и банки, и финансовые корпорации, и именитые разработчики программного обеспечения.

Например, в 2016 году новый браузер Brave (от разработчиков FireFox) собрал эфириума на сумму, эквивалентную по тогдашнему курсу 35 млн долларам, причем всего за 24 секунды. Доходность инвесторов за неделю составила 676%. Другие примеры выгодных ICO:

• Стартап Aragon, занимающийся технологическими проблемами управления бизнесом, собрал 25 млн долларов, доходность инвестиций в течение года выросла более чем на 168%;
• Проект Etherium Виталика Бутерина, собравший в течение 42 дней более 18 млн долларов, в 2017 году единица эфира стоит более чем в 200 раз выше, чем при первичном размещении;
• Стартап TokenCard, позволяющий проводить расчеты эфиром на основе платежной системы Visa, дал инвесторам прибыль в 127% сразу после окончания ICO;
• Инвестиции в ICO стартапа Stratis стало самым выгодным вложением прошлого года: цена одного токена выроста с 0,007 долларов до 10,58 долларов, доходность – 151082%;
• Цена токенов стартапа Spectrocoin после ICO в течение полугода выросла на 18707% с 0,001 доллара до 0,15 долларов;
• Сервис для нецентрализованного хранения данных Storj (прямой конкурент Google Doc и других облачных хранилищ) за два года дал инвесторам прибыль почти в 12000%;
• Токены стартапа по созданию сервисов на основе валюты Ark подорожали с момента ICO на 7819%.

Таким образом, доходность инвесторов, приобретших токены на ICO, может быть действительно фантастической. Так, вложив в Stratis на IPO всего 10 долларов, через год можно было снимать со счета более 15000 долларов. Однако инвестиции в ICO связаны с большими рисками, так что неопытные инвесторы легко теряют крупные средства.

Как инвестировать в стартап

Для того, чтобы произвести инвестицию в ICO в 2017 году, необходимо:

1. Приобрести нужную валюту (в 90% это будет биткоин либо эфириум) на любой бирже криптовалют. Минимальную сумму покупки токенов компании обычно не устанавливают, но нужно учесть транзакционные издержки и стоимость конверсии. Рекомендуется начинать вложения от 100 долларов.
2. Зарегистрироваться на специализированной площадке, которая организует инвестиции в ICO стартапов. На сегодняшний день их немного, самые крупные – Smith+Crown, ICO Alert, ICO Age, TokenHub, ICO Tracker и т.д.
3. Выбрать подходящий проект. Важно отсеивать явно неперспективные стартапы и фиктивные компании, созданные исключительно для сбора средств. Анализ компаний можно проводить по таким же принципам, как если бы вы приобретали их акции. Необходимо соблюдать диверсификацию и одновременно вкладывать средства в несколько стартапов.
4. Купить токен по указанным ценам, переведя определенное количество криптовалюты на кошелек основателей компании.

После того, как цена токена подрастет до необходимых значений, его нужно просто продать самой фирме или другим инвесторам, а вырученную криптовалюту обменять на фиатные деньги.

Механизм привлечения инвестиций

Для того, чтобы иметь возможность привлекать с помощью ICO инвестиции, компания в 2017 году должна пройти несколько этапов (алгоритм показан на примере площадки Smith+Crown):

• Пре-анонс. Здесь стараперы презентуют свой продукт и свою компанию, представляют бизнес-план, указывают необходимую сумму для вложений. Как правило, пре-анонс – это закрытая информация, которая демонстрируется только руководству площадки.
• Оферта. Это публичное предложение, в котором сформулированы цели и задачи проекта, предлагается окончательный вариант бизнес-плана, анонсируется необходимая для сбора сумма. Так как единого стандарта для оформления оферты нет, она составляется в произвольном виде, однако в ней обязательно указывается, что эквивалентно 1 токену (например, это может быть 1 доллар обязательств, 1 «виртуальная» акция, 1 голос и т.д.), а также то, являются ли токены обеспеченными (например, эфириум ничем не обеспечен, а токены DGD можно обменять на реальное золото). В оферте указывается срок сбора средств и вознаграждение инвесторов (т.е. дивиденды).
• Маркетинговая кампания. Этот способ позволяет привлечь инвестиции в ICO стартапов, так как о молодых компаниях мало кто знает. Если на IPO выходят именитые фирмы, и их акции скупают мгновенно, то ICO стартапов без «раскрутки» не обойтись. Как именно проводится маркетинговая кампания, зависит от многих факторов. Обычно биржа дает основателям стартапа 2-3 месяца на «раскрутку» бренда, и только потом производит размещение токенов.
• Листинг. Он же – размещение токенов. Здесь вариантов два: инвесторы сначала вносят на счет компании определенные суммы, и потом между ними распределяются токены пропорционально вкладу, либо токены выпускаются изначально и продаются в виде отдельных активов.

Последний этап – реализация обязательств. Как только последний токен будет продан, ICO считается завершенным. Токены сразу же поступают в продажу, как минимум, на биржу-эмитент. Их стоимость будет определяться исключительно спросом и предложением. Естественно, рост будет возможен, если компания будет, как минимум, исполнять свои обязательства по выплатам.

Риски при инвестировании в ICO

Следует понимать, что при всей привлекательности, в 2017 году инвестиции в ICO связаны с огромными рисками. Первый и самый главный недостаток вложений в ICO – отсутствие регулирования.

При этом не регулируется не только сам механизм первичного размещения токенов, но и сам рынок криптовалют. Иными словами, если с вашими инвестициями что-либо случится – компания обанкротится или окажется мошенником, курс валюты резко обрушится, возникнут проблемы с выводом средств – вас никто не защитит и не компенсирует потери. Страховые компании также откажутся страховать такой риск и покрывать ущерб.

К числу других рисков (торговых и неторговых) относятся:

• Вероятность неудачного вложения средств. Токены компании могут продемонстрировать отрицательную динамику стоимости по самым разными причинам, и их ценность упадет.
• Вероятность мошенничества. Пользуясь шумихой вокруг темы инвестирования в ICO, на арену выходят новые остапы бендеры, которые создают фиктивные фирмы и присваивают себе деньги инвесторов. Пока не будет налажена регуляция и определены критерии отбора компаний для листинга, число мошенников будет только расти.
• Технические проблемы. Речь идет не только о сбоях программного обеспечения, но и «дырах» в безопасности. Например, такой судьбы не избежал даже Etherium, что говорить о гораздо более мелких фирмах: у многих просто не хватает средств для хорошей защиты.
• Падение цены криптовалюты. Так, токен может подрасти в цене, но стоимость биткоина упасть, так что в реальных деньгах инвестор потеряет. Например, токен подорожал на 15%, а биткоин упал на 25%, потери – около 10%.
• Невыгодные условия. В оферте могут находиться расплывчатые формулировки, которые позволят компании изменить условия выплат вознаграждений сразу после окончания ICO.

В 2017 году для снижения рисков площадки проводят свой экспертный анализ компаний, входящих на ICO, а также прибегают к услугам независимых рейтинговых агентств. Например, РА Coinlist производит первичный отсев сомнительных стартапов для площадок AngelList и Protocol Labs.

Порядок на рынке ICO пытается навести и государство. К примеру, регулятор США SEC постановило, что первичное размещение токенов проектов, зарегистрированных в Америке, приравнивается к выпуску акций (IPO) и регулируется по соответствующим правилам.

В России, к сожалению, ни о какой регуляции или защищенности рынка ICO пока речи идти не может.

Заключение

Итак, инвестирование в ICO в 2017 году – это перспективнейший способ вложения криптовалют. Под ICO подразумевается размещение для выкупа по номинальной стоимости токенов – аналогов акций. Инвестор может заработать как на дивидендах, так и за счет роста цены самого токена. Средняя прибыль по таким проектам – от 30% годовых, но некоторые стартапы так «выстреливают», что дают годовой доход буквально в тысячах процентов. При этом инвестиции в ICO связаны с большим количеством рисков, так как данная сфера никак не регулируется. Возникают как торговые риски (снижение цены токенов или падение стоимости криптовалюты, банкротство компании и т.д.), так и неторговые – в частности, обыкновенное мошенничество.

Мир криптовалют развивается семимильными шагами, и все больше людей, узнав о возможности заработать в этой сфере, ищут наиболее оптимальный способ. Самый доходный, но и самый рискованный вариант - это инвестиции в ICO проекты.

Компании, которые хотят выпустить новую разработку на основе технологии блокчейн проводят сбор средств для реализации своих задумок, то есть происходит привлечение инвестиций через ICO.

ICO - это аббревиатура, которая при расшифровке и переводе на русский звучит как « ». Токен - аналог акции в более известном формате вложения средств IPO, то есть инвестор покупает токены в надежде, что в будущем они дадут дивиденды.

Различия между ICO инвестициями и классическими

Несмотря на то, что вклад средств в покупку токенов-стартапов, которые собираются использовать в своей разработке технологию блокчейн, и покупка акций компаний по своей сути очень похожи, есть ряд важных отличий.

1. При IPO продаются «кусочки» компании, за акции инвестор получает право голоса в определении стратегии работы. Также стоимость продаваемой единицы четко привязана к стоимости проекта. В случае с ICO разработчики сами устанавливают цену жетона (токена) и привлекают необходимую им сумму.
2. У акций ограничено количество, а количество токенов может становиться как больше, так и меньше - все зависит от ситуации на рынке.
3. За ICO нет никакого контроля, в то время как в классическом сборе средств государство страны, в которой зарегистрирована компания, должно проводить регуляцию.
4. Компания, желающая продать свои акции, должна уже реально функционировать и, желательно, длительное время, а продавать токены может стартап, у которого есть только бизнес-план.

Также важным аспектом является повышенный риск инвестиций в ICO, так как мошенников на этом рынке сейчас очень много и вложенные средства могут кануть в лету.

Критерии выбора для инвестиций в ICO

Успешныйинвестор всегда тщательно анализирует проект, в который он собирается вложить деньги. Рассматривать стартап нужно по следующим аспектам:

• Сайт.

Это лицо любой компании, и он должен не только красиво выглядеть, но и быть функциональным и понятным. О каком успешном проекте на основе блокчейна можно говорить, если команда не смогла создать грамотный сайт?

В белой книге находится вся информация, и делать инвестиции в ICO стартапы, о которых нет достаточных данных, - крайне рискованно. Указанные цели обязаны быть достижимы, не должно быть лишней информации, а желательно, много конкретики.

• Команда.

Стоит изучить людей, которые занимаются данным стартапом, и узнать об их успехах и серьезности подхода. Возможно, кто-то из них уже имеет опыт в работе с успешными проектами на основе блокчейн, тогда это громадный плюс.

• Дорожная карта.

Дорожная карта - это план ведения деятельности любого проекта, который включает в себя сборы инвестиций, задачи, которые нужно выполнить и сроки реализации. На цену монеты, в которую может превратиться токен, очень влияет, выполняет ли стартап свои обязательства.

• Распределение долей.

Оптимальный вариант, когда компания продает три четверти своих токенов при сборе инвестиций, а остальные оставляет себе. Тогда удастся получить достаточно средств, а также у команды будет стимул заниматься развитием своего детища.

Как инвестировать в ICO: пошаговая инструкция

Чтобы начать зарабатывать на инвестициях при первичном размещении монет, нужно разобраться в принципе и необходимых шагах.

1. Первым делом, требуется приобрести BTC или ETH. Главное, помнить о больших комиссиях, некоторые из которых не зависят от суммы транзакции, поэтому обмен лучше проводить как можно реже, накапливая сумму.
2. Пройти регистрацию на площадке, где проводятся ICO, их существует достаточно много. Из больших стоит выделить ICO Alert, ICO Age и Token Hub.
3. Выбрать стартап. Стоит помнить о диверсификации и не инвестировать все средства в один проект. Поделив портфель на 10 частей, и вложив деньги в десяток разных перспективных компаний, можно значительно снизить риски.
4. Покупка жетона. Токены инвестор получит после перевода криптовалюты на кошелек стартапа.

Действуя осмысленно, можно неплохо зарабатывать на инвестициях в проекты на основе блокчейн. Доходность может составить тысячи процентов, среди примеров Stratis (рост 151 082%), Spectrocoin (рост 18 707% за 6 месяцев) и Storj (рост 12 000% за 2 года).

Но так «стреляют» далеко не все стартапы, средний доход - 30% годовых, что достаточно выгодно, но прибыль можно значительно увеличить, научившись выбирать перспективные проекты.

Мнение из сети

Выражу свое мнение. Технология сырая, но очень перспективная. Токены, при должном развитии — это акции и облигации будущего. Без посредников, которые, при выпуске традиционных IPO, забирают у эмитента немалую прибыль.

Конечно, есть куда развиваться. На данном этапе развития технологии инвестор чувствует себя незащищенным и бесправным, что плохо. Децентрализация и анонимность — обоюдоострые мечи. Как создать страховочный механизм и при этом сохранить названные выше преимущества? Думаю именно ответ на этот вопрос должны найти разработчики блокчейна. И тогда стена недоверия рухнет.

На ICO выходит огромное количество компаний. Среди этого множества нужно уметь находить перспективные проекты, которые заслуживают не только внимания, но и реальных вложений. В этой статье мы на примере KickICO приведем пошаговую инструкцию как инвестировать в ICO.

KickICO - платформа, которая должна упростить сбор средств через краудфандинг, краудинвестинг, pre-ICO и ICO. Разработчики поставили перед собой цель предоставить сервис способный справиться с большим количеством операций за короткий промежуток времени. Стабильная работа платформы важный момент не только для разработчиков стартапов, но и самих инвесторов.

Разработка проекта началась в 2014 году.

Отличительно особенностью KickICO является то, что она объединяет разные способы сбора средств на одной платформе. Теперь принимать участие в ICO могут компании, которые не подразумевает создание и выпуск собственного токена. Таким образом, даже некоммерческие организации могут привлекать криптовалюту для финансирования своих проектов у интернет-сообщества.

Как инвестировать в ICO: подробная инструкция

Для инвестирования в ICO нужно иметь криптовалюту. В основном все проекты принимают: и , хотя список доступной криптовалюты может быть значительно шире. Мы рекомендуем использовать именно ETH, поскольку почти все стартапы работают с этой монетой.

Создание кошелька Ethereum

Для начала нам нужно создать кошелек. Для этого можно использовать ресурс MyEtherWallet. Процесс создания занимает 5 минут. Для этого нужно выполнить следующие действия:

Важно! Обязательно сохраните следующие данные: адрес кошелька, «Private Key» и Keystore/JSON. Эту информацию лучше всего хранить на флешке или другом съемном носителе памяти.

Использовать можно и другие кошельки Ethereum для инвестирования в ICO. Среди самых популярных можно выделить:

Покупка криптовалюты

После того, как мы создали Ethereum кошелек, можно купить криптовалюты. Проще всего это сделать через специализированные обменники. У них есть несколько преимуществ:

• нет необходимости в регистрации и верификации;
• большое разнообразие платежных систем;
• быстрые транзакции.

Для покупки криптовалюты можно воспользоваться и . Однако многие платформы требуют прохождения верификации, чтобы пользователи имели возможность пополнять счет в фиатной валюте. Все же регистрация на бирже не будет лишней, поскольку новая монета вряд ли появится в обменнике.

Для выбора обменника ПрофитГид рекомендует использовать мониторинг BestChange . Пользоваться сервисом достаточно просто. Для покупки криптовалюты нужно выполнить следующие действия:

1. Выбрать способ, который будете использовать для оплаты. Все способы отображены в колонке «Отдадите». Стоит отметить, что большая часть обменников работает с такими популярными системами в России:

• QIWI;
• Яндекс.Деньги;
• Perfect Money и другие.

Важно! Криптовалюта не перечисляется мгновенно. Транзакция будет обработана в течение 10-30 минут после проведения операции.

Инвестируем в ICO

После того, как вы обзавелись криптовалютой, можно приступать к инвестированию в KickICO. Для этого нужно выполнить несколько шагов:

После того, как транзакция будет обработана системой, на ваш кошелек перечислять определенное количество новых токенов - KickCoin. Время перевода может составлять от нескольких минут до нескольких часов, в зависимости от загруженности системы Ethereum.

Как получить новый токен

Если эмиссия происходит на базе Ethereum, то мы можем добавить его в свой кошелек. Для этого нужно выполнить несколько простых действий:

1. После этого нажимаем «Сохранить» и через некоторое время баланс токенов будет отображаться в кошельке.

Важно! В отдельных случаях баланс может быть равен 0. Проверить транзакцию можно в истории. Для этого поднимаемся выше и кликаем на ссылку в разделе «История транзакций». Так вы сможете увидеть, какую сумму токенов перечислила компания.

Как выбирать ICO: 6 причин почему мы выбрали KickICO

ICO только недавно стартовало, а уже собрало больше половины средств, это значит, что совсем скоро проект соберет необходимую сумму. Если вы все еще сомневаетесь в том, стоит ли инвестировать в KickICO, ПрофитГид подготовил 5 причин, которые должны вас убедить.